Будущее компании AIG и акций AIG | Прогнозы, аналитика и анализ рынков

[Олег Володин]

AIG - мой взгляд на перспективы компании

Эта тема создана для обсуждения перспективы компании и ее акций. Положение дел очень интересное, поэтому есть много о чем говорить
http://www.aig.com/


American International Group, Inc. (AIG) – один из мировых лидеров в сфере страхования и финансовых услуг, является ведущей международной организацией. AIG осуществляет свою деятельность более чем в 130 странах и юрисдикциях. Компании, входящие в AIG, предоставляют своим клиентам (частным корпорациям, общественным организациям и физическим лицам) широкий спектр услуг по страхованию имущества и ответственности, жизни и здоровья через разветвленную сеть офисов и представительств. Компании группы AIG являются лидерами в области пенсионных накоплений, финансовых услуг и управления активами.

Акции AIG котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже, а также фондовых рынках Ирландии и Токио.

Компания занимает 2-е место в мире по страхованию недвижимости и от несчастных случаев и 1-е место в США по страхованию жизни. Помимо страхования и перестрахования, в сферу деятельности AIG входят финансовые услуги, пенсионные накопления и управление активами. Также компания работает в сфере потребительского финансирования (компания American General Finance).

AIG принадлежит ILFC — крупнейшая в мире компания, специализирующаяся на авиационном лизинге. Помимо этого, AIG владеет горнолыжным курортом и гольф-клубом в штате Нью-Йорк.

У компании более 92 000 сотрудников и 50 млн клиентов в 130 странах. Выручка за 2005 год — $98,6 млрд. Чистая прибыль за январь — сентябрь 2005 года — $10,023 млрд. Капитализация — $172,3 млрд, собственный капитал — $80,61 млрд.

Чистые убытки AIG в I полугодии 2008 г. составили 13,162 млрд долларов. За аналогичный период годом ранее компания получила чистую прибыль в размере 8,407 млрд долларов.


Финансовый кризис 2008 года

Крупные убытки компании в условиях банкротства банка Lehman Brothers стали причиной негативных ожиданий в отношении будущего компании AIG, сформировавшихся на рынке к сентябрю 2008 года. В этих условиях правительство США приняло решение о выделении страховому гиганту кредита в $85 млрд, взамен чего государству будут переданы 79,9 % акций страховой компании. Как ожидается, это спасет компанию от банкротства.[1]

AIG в России

В России AIG работает с 1994 года, занимается классическим страхованием, страхованием жизни, перестрахованием и т. п. В России действуют две дочерние компании AIG — ЗАО «АИГ страховая и перестраховочная компания» и ЗАО «Страховая компания АИГ Лайф».

AIG на Украине

В Украине AIG представлена компанией ALICO (American Life Insurance Company), которая занимается страхованием жизни.


Онлайн котировки AIG с NYSE
http://www.nyse.com/about/listed/lcddat ... 1D&index=1

[Олег Володин]

Покупаем акции AIG по 30-40 центов за акцию

Мое видение ситуации с AIG

Есть два сценария развития событий
1. Ликвидация компании, при этом скорее всего будет или сразу или чуть позже дефолт доллара
2. Нащупывание дна ниже 50 центов за акцию, взятие контроля гос-вом, выпуск префов. При этом 2009 год должен стать дном краха фондового рынка


Рассмотрим первый вариант. Если он произойдет, то будет неизвестно что и Точно будет уже всем в мире не до инвестирования

Что можно сейчас сделать? Можно купить 200 000 акций AIG по 40 центов, с фиксированным возможным убытком 40 центов на акцию, что будет нам стоить 50 000 долларов так как плечо 1к2.
И так имеем 50000 депозита и купленные на них 200 000 акций по 40 центов. Наш риск равен ликвидации компании. Наша потенциальная прибыль - бесконечность.

Если 40 центов это дно, То акции быстро при первых признаках того, что не будет банкротства вернутся на уровень 5 долларов. Что принесет к нашему депозиту, который равен 50 000, еще 920 000 долларов, - это где то после второго полугодия 2009 - первый квартал 2010.

Следующая цель 20 долларов за акцию - по времени можем там быть в 2011 году, это принесет еще к нашим 970 000, еще 3млн долларов - на начало 2012 года.

В итоге имеем инвестиционный план на 3 года, который может принести нам 4млн долларов с 50 000.

[Олег Володин]

Акции сейчас продаются по 36 центов. Что будет дальше? Крах или рост? Покажет время, а пока чем ниже стоимость акций, тем с меньшим риском мы можем войти в сделку!
-------------------------------------------------------------------------------

Глава ФРС США признался, что его давно ничего так не злило, как спасение страховщика AIG


Глава Федеральной резервной системы (ФРС) США Бен Бернанке, выступая во вторник в Сенате, заявил, что необходимость спасения American International Group Inc. (AIG), "разозлила его" гораздо больше, чем любой другой эпизод с момента начала нынешнего финансового кризиса. По его словам, AIG функционировала как хедж-фонд, сообщает Bloomberg.

"Если говорить об отдельном эпизоде, который разозлил меня больше всего в течение этих 18 месяцев, я не могу подумать ни о чем, кроме AIG, - цитирует Бернанке "Финмаркет" . - Эта компания воспользовалась огромной дырой в системе финансового контроля, фактически она являлась хедж-фондом, который был присоединен к крупной и стабильной страховой компании".

Бернанке отметил также, что крах компании мог бы привести к формированию "взрывной волны".


AIG "делала безответственные ставки и понесла огромные убытки, при этом ее деятельность не контролировалась четко из-за дыры в регулирующей системе", отметил Бернанке. В то же время у правительства "не было других вариантов, как попытаться стабилизировать финансовую систему, спасая компанию", сказал глава ФРС.

В понедельник стало известно, что AIG получит от государства еще 30 млрд долларов. По итогам 4-го квартала 2008 года компания зафиксировала скорректированный убыток в размере 37,9 млрд долларов, или 14,17 доллара в расчете на акцию, по сравнению с убытком в 3,2 млрд, или 1,25 доллара на акцию, полученным за аналогичный период 2007 года. Результат оказался гораздо хуже среднего прогноза аналитиков, составлявшего 0,37 доллара на акцию. Власти США, владеющие почти 80% акций AIG, уже в четвертый раз за последнее время вынуждены прийти на помощь финансовой группе.

До этого США предоставили компании кредит в 60 млрд, приобрели акции на 40 млрд, потратили 50 млрд долларов на гарантии по "токсичным" активам. AIG должна была продать некоторые свои подразделения для того, чтобы погасить кредит, предоставленный государством, однако эти усилия пока не увенчались успехом, из-за чего страховщику вновь потребовалась помощь.

[Олег Володин]

Бывший гендиректор AIG подал на компанию в суд

Бывший генеральный директор американского страховщика AIG Морис Гринберг (Maurice Greenberg) подал в суд на бывшего работодателя, обвинив компанию в мошенничестве с ценными бумагами. Об этом сообщает Bloomberg. Гринберг заявил, что, будучи введенным в заблуждение менеджерами AIG, выкупил акции компании по завышенной цене. Сумма, которую Гринберг пытается взыскать с AIG, не сообщается.

Ранее исполнительный директор AIG Эдвард Лидди (Edward Liddy) фактически обвинил Гринберга в неудачах, которые преследуют AIG. Интересно, что в марте 2008 года AIG подала иск к Гринбергу, обвинив его в незаконном получении контроля над аффилированной с AIG компанией Starr в 2005 году. По мнению AIG, Гринберг и еще шесть менеджеров использовали ресурсы Starr для своего обогащения. Starr являлась владельцем части акций AIG, которые были переданы ей в управление для защиты от попыток недружественного поглощения страховщика. Этот иск еще не урегулирован.

2 марта AIG, крупнейший страховщик в США, сообщил о рекордных в истории страны квартальных убытках компании в октябре-декабре 2008 года. Они составили 61,7 миллиарда долларов. Всего по итогам 2008 года убыток AIG достиг 99,289 миллиарда долларов

Эта новость обрушила фондовые индексы США. Так, индекс Dow Jones обвалился на 4,25 процента, завершив сессию на отметке в 6762,82 пункта, что стало худшим показателем индекса с 1997 года.

Правительство США намерено выделить страховщику дополнительные 30 миллиардов долларов помощи. Ранее власти страны уже оказали AIG финансовую поддержку на 150 миллиардов долларов. В сентябре 2008 года Федеральная резервная система США национализировала AIG, взяв под контроль 79,9 процента акций компании.

83-летний Морис Гринберг возглавлял AIG на протяжении 40 лет, пока не покинул компанию в 2005 году.

[Олег Володин]

Отчет AIG о рекордных убытках обвалил фондовые индексы

Торги на фондовых площадках США 2 марта закрылись обвалом основных биржевых индексов. Индекс Dow Jones обвалился на 300,11 пункта (4,25 процента), завершив сессию на отметке в 6762,82 пункта. Это стало худшим показателем для Dow Jones, зарегистрированным с 1997 года. "Широкий" S&P 500, в свою очередь, упал на 34,28 пункта (4,66 процента) до 700,81 пункта, а "высокотехнологичный" Nasdaq потерял 54,99 пункта (3,99 процента) до 1322,85 пункта, сообщает Agence France-Presse.

Обвал фондовых рынков специалисты связывают с сообщениями о рекордных за всю историю США убытках крупнейшего страховщика страны - компании AIG. Согласно отчету, опубликованному компанией 2 марта, квартальные убытки AIG в октябре-декабре 2008 года составили 61,7 миллиарда долларов.

Тем временем цены на нефть по итогам торгов на основных товарно-сырьевых площадках 2 марта упали на десять процентов. Об этом сообщает агентство Reuters.

На Нью-Йоркской товарно-сырьевой бирже нефть марки WTI подешевела на 4,33 доллара и стала стоить 40,43 доллара за баррель. Европейская нефть марки Brent торговалась в Лондоне по цене в 42,39 доллара за баррель - на 3,96 доллара меньше, чем результат предыдущей биржевой сессии.

Падение цены на нефть аналитики обосновывают продолжающимся ухудшением экономической ситуации в мире, в связи с чем спрос на сырье резко упал. Кроме того, на стоимости нефти отразились результаты исследования строительного рынка за январь, опубликованные на днях. Исходя из доклада, суммы, выделяемые на строительство, в январе резко уменьшились, достигнув худшего уровня за последние четыре года, отмечает Reuters.

[Олег Володин]

AIG объявила о рекордном квартальном убытке в истории США

Американская страховая компания AIG объявила о чистом убытке по итогам четвертого квартала 2008 года. Он составил 61,7 миллиарда долларов и стал рекордным квартальным убытком за всю историю США. До этого рекорд был установлен компанией Time Warner в 2002 году, когда ее квартальный убыток достиг 54 миллиардов долларов.

В третьем квартале 2008 года убыток AIG составил 24,5 миллиарда долларов. Таким образом, за последние шесть месяцев прошлого года, на которые пришлось обострение мирового кризиса, компания потеряла более 85 миллиардов долларов. Всего по итогам 2008 года убыток AIG достиг 99,289 миллиарда долларов.

Тем не менее, на предварительных электронных торгах Нью-Йоркской фондовой биржи акции AIG к 15:00 по московскому времени выросли в цене почти на десять процентов, несмотря на объявление о потерях. Скорее всего, это связано с новостями о том, что правительство страны намерено выделить страховщику дополнительные 30 миллиардов долларов помощи.

Власти США уже дважды оказывали финансовую поддержку AIG, защищая компанию от банкротства. В общей сложности объем госпомощи составил 150 миллиардов долларов. В сентябре 2008 года Федеральная резервная система США взяла под контроль 79,9 процента акций компании. Таким образом, AIG фактически была национализирована.

AIG является крупнейшей страховой компанией США. Возможное разорение AIG угрожало бы стабильности мировых финансовых рынков, поскольку потери связанных со страховщиком компаний могли достичь около 180 миллиардов долларов.

[Олег Володин]

Акции оттолкнулись от 40 центов и выросли на 22% до 50 центов. Это прибыль в размере 20 000$

Нью-Йорк. Уоррен Баффет дважды отверг просьбы о помощи со стороны AIG


Второй в списке самых богатых людей мира американский миллиардер Уоррен Баффет (Warren Buffett) заявил в пятницу, что страховая группа American International Group Inc. дважды обращалась к нему за помощью перед тем, как правительство США вмешалось в ситуации и предотвратило коллапс компании в сентябре прошлого года, передает Bloomberg.

В первый раз Баффет получил предложение инвестировать в принадлежащее AIG подразделение по страхованию недвижимости, однако отказался из-за слишком высокой, по его мнению, цены. "У нас не было неоьходимых для инвестиий средств тогда", - отметил Баффет в сегодняшнем интервью телеканалу Bloomberg Television.

Глава Berkshire Hathaway рассказал, что провел в пятницу вечером два часа, изучая документы, присланные AIG прежде чем решил отклонить предложение страховщика. Второе предложение, полученное спустя два дня касавшееся совместного инвестирования в AIG с неназванной финансовой группой вовсе не устроило Баффета.

По информации Bloomberg, в дни, предшествующие решению правительства о вхождении в капитал AIG, компания вела переговоры также с Goldman Sachs Group Inc. и JPMorgan Chase & Co. о предоставлении ей кредитных средств в размете $70-75 млрд.

Общий размер государственной поддержки, полученной AIG на данный момент, составляет $160 млрд.

[Олег Володин]

Цена акций AIG выросла за день на 120%. до 1$
Текущая прибыль по сделкам 120 000$, текущие средства 170 000$
4 млн.рублей - такая прибыль за неделю, тех, кто купил акции по 40 центов

[Олег Володин]

на следующий день акции выросли еще на 130%
Наша пиковая прибыль составляла 400 000$ средства 450 000$
текущая прибыль от начала торгов 750%

13 000 000 рублей(400 000$) за две недели - хороший заработок в кризис!

[Олег Володин]

"Бонусный" скандал вокруг компании AIG набирает обороты. Как выяснилось, на премии своим сотрудникам страховщик потратил не 165 миллионов долларов, а 218. В четверг топ-менеджеры американского гиганта вызваны в суд для дачи показаний по этому делу. Некоторые из них уже пообещали вернуть деньги.

Несмотря на убытки в 99 миллиардов долларов, которые компания понесла по итогам прошлого года, AIG не стала отказываться выплат бонусов топ-менеджменту. И больше половины этой суммы вернуть, похоже, не удастся. Причина - получатели не являются гражданами США.

Правительство США направило на поддержку гиганта 173 миллиарда долларов, получив взамен 80% акций страховщика, напоминают "Вести". Выплата бонусов компании, оказавшейся на грани банкротства, вызвала возмущение в руководстве страны и среди простых граждан. Конгрессу пришлось в спешке принимать закон о введение 90-процентного налога на премии, для компаний получивших господдержку. А по всем Штатам прокатилась волна протестов против "жирных котов" с Уолл-стрит. Пикеты прошли у центрального и региональных офисов АIG, Merrill Lynch, Goldman Sachs, Bank of America.

[Олег Володин]

Отсутствие в США специального органа, контролирующего деятельность финансовых небанковских организаций, привело к усугублению ситуации со страховой компанией American International Group (AIG), заявил на пресс-конференции во вторник президент США Барак Обама.

Правительство в сентябре выделило AIG 173 миллиарда долларов, получив взамен 80% акций компании. Почти сразу же после поступления помощи компания из полученных денег заплатила премии и бонусы топ-менеджерам на сумму в 165 миллионов долларов, что вызвало бурную реакцию в обществе и правительственных кругах. Компания ранее заявляла, что провела выплаты на законных основаниях, согласно условиям действующих контрактов с менеджерами.

Планы по созданию органа, контролирующего деятельность финансовых небанковских организаций, озвучил во вторник утром министр финансов США Тимоти Гайтнер.

"Из-за отсутствия такого органа ситуация в AIG стала развиваться еще хуже", - сказал президент.

По его словам, основная проблема заключалась в отсутствии у государства инструментов для контроля за деятельностью подобных AIG компаний, аналогичных тем, которыми американское правительство располагает в отношении банков.

По словам президента, если бы на месте AIG был банк, правительство могло бы вмешаться в ситуацию, отделить обесцененные активы и начать обычный в таких случаях процесс их продажи.

"У нас нет таких инструментов для институтов, подобных AIG", - отметил Обама.

"Такое учреждение (по контролю за небанковскими организациями) должно было появиться раньше", - сказал Обама.

"Создание этого органа народ горячо поддержит", - убежден президент США.

[Олег Володин]

Крупнейшая страховая компания American International Group Inc (AIG) передала в прокуратуру штата Нью-Йорк список своих сотрудников, которые получили бонусы общей суммой в 165 млн долл., сообщает Reuters. Эти бонусы были им выплачены уже после того, как AIG оказалась на грани банкротства и получила финансовую помощь от государства.

Как выяснилось из письма генерального прокурора штата Нью-Йорк Эндрю Куомо, благодаря вознаграждениям миллионерами стали 73 менеджера AIG. Причем 11 человек из этого числа больше не работают в компании. Речь идет о сотрудниках подразделения, специализирующегося на кредитных деривативах, которое фактически разорило корпорацию.

Узнав об этом, американские законодатели потребовали вернуть бонусы налогоплательщикам, поскольку именно на их средства страховщик AIG был спасен от банкротства.

Палата представителей конгресса США проголосовала за 90%-й налог на бонусы сотрудников компаний, получивших финансовую помощь от государства. Это решение одобрили 328 конгрессменов, 93 высказались против.

Законопроект с подобным содержанием сейчас находится на рассмотрении сената США. Если он будет одобрен и там, американские законодатели должны будут составить новую, объединенную версию закона.

AIG впервые оказалась на грани коллапса в сентябре 2008г.: ее подвел портфель кредитно-дефолтных свопов, привязанных к ипотечным бумагам. Федеральная резервная система США тогда предоставила АIGroup экстренный кредит на 85 млрд долл. Взамен компания фактически была национализирована.

Впоследствии власти еще несколько раз предоставляли AIG помощь, доведя общую сумму правительственных вливаний почти до 180 млрд долл. Правительство объясняет цену спасения AIG тем, что коллапс этой компании вызовет системный шок и приведет к разрушительным последствиям не только в американском финансовом секторе.

[Олег Володин]

Европейские топ-менеджеры американской страховой компании AIG остаются непреклонными в своем стремлении сохранить за собой бонусы за 2008 г. и расценивают непрекращающееся давление на них как шантаж. Об этом сообщает агентство Reuters со ссылкой на слова главы подразделения AIG Financial Products Джеральда Пасиюкко (Gerald Pasciucco), произнесенные им на встрече с работниками английского и французского представительств.

"Большое число сотрудников в Лондоне расценило запрос на возврат бонусов оскорбительным", - заявил он. По словам Пасиюкко, нет никаких причин морального или юридического характера возвращать бонусные выплаты.

Правительство США направило на поддержку гиганта $173 млрд., получив взамен 80% акций страховщика. Выплата бонусов в размере $218 млн. компанией, оказавшейся на грани банкротства, вызвала возмущение в руководстве страны и среди простых граждан. Конгрессу пришлось в спешке принимать закон о введение 90-процентного налога на премии, для компаний получивших господдержку.

[Олег Володин]

Вариант дефолта США имеет право жить.
Отсюда мы должны защитить свои средства и даже заработать.
План действий при дефолте здесь viewtopic.php?f=60&t=195&view=unread#unread

[Олег Володин]

Как можем видеть на графике ниже, акции были куплены точно на дне